BankingZV

Professioneller
Zahlungsverkehr

Wickeln Sie Ihren geschäftlichen Inlands- und Auslandszahlungsverkehr professionell mit BankingZV ab. Nutzen Sie Sammelaufträge zur effizienten Durchführung eines umfangreichen Zahlungsverkehrs. Über verschiedene Import- und Export-Schnittstellen stellen Sie die Verbindung zu Ihrem Buchhaltungssystem her. Alle diese Abläufe lassen sich unter Windows auch automatisiert über die Kommandozeile ausführen.

Lastschriftmandate und
wiederkehrende Lastschriften

BankingZV verwaltet die Lastschriftmandate aller laufendenden, wiederkehrenden Lastschriftaufträge. Alle Zahlungsempfänger, die von Ihren Konten Lastschriften eingezogen haben, werden automatisch erstellt und mit eindeutiger Gläubiger-ID und Mandatsreferenz geführt. Wiederkehrende Lastschriften werden mit BankingZV komfortabel erstellt und verwaltet. So behalten Sie immer den Überblick.

Offene-Posten-Verwaltung OPOS

Die Offene-Posten-Verwaltung OPOS von BankingZV ermöglicht eine effiziente Kontrolle über die Bezahlung Ihrer Ausgangsrechnungen. Offene Forderungen können systematisch erfasst, konsequent überprüft und nachverfolgt werden. Falls erforderlich, kontrollieren Sie so auch die Abläufe im Rahmen eines Mahnverfahrens.

Integration

Leistungsfähige Integrationsschnittstellen für den Import und Export von Umsatzdaten oder Zahlungsaufträgen stellen die Verbindung zu Ihrem Buchhaltungssystem her. Alle Details dazu finden Sie in unserem speziellen Integrationshandbuch.

EBICS und FinTS

Sie haben die Wahl, ob die Bankanbindung Ihrer Konten über das EBICS-Verfahren oder den FinTS-Standard erfolgen soll. EBICS ist ein in Deutschland definierter Standard für das Online-Banking zwischen Firmen und Kreditinstituten und speziell für Firmenkunden konzipiert. Alternativ nutzen Sie den FinTS-Standard zur Kommunikation mit der Bank. Über FinTS werden alle gängigen Sicherheitsverfahren unterstützt.

EBICS VEU

Setzen Sie das Vier-Augen-Prinzip zur Erteilung von Aufträgen ein! Mit BankingZV verwalten Sie die Aufträge, die über verteilte elektronische Unterschrift gegengezeichnet werden müssen. Rufen Sie alle bei der Bank vorliegenden offenen EBICS Aufträge, die eine Zweitunterschrift benötigen, ab. Diese können dann in BankingZV signiert und somit frei gegeben werden.

Plattformübergreifend

BankingZV gibt es in jeweils optimierten Versionen für Windows, Android, iOS und macOS. Die auf allen Plattformen identischen Datentresordateien können zwischen den Plattformen problemlos kopiert werden, auf Wunsch sogar online aus der App via WebDAV oder Dropbox.

White-Label für Sie

BankingZV kann durch individuelles Customizing für Unternehmen als personalisierte Banking App erstellt werden. So ergänzen Sie Ihr Buchhaltungssystem ganz einfach um Online-Banking Funktionalität - wir unterstützen Sie dabei.

Screenshots Windows
Screenshots macOS
Funktionsumfang

BankingZV bietet multibankfähiges Online-Banking auf Basis der als besonders sicher geltenden Bankprotokolle FinTS, HBCI+ und HBCI. Natürlich werden alle FinTS TAN-Verfahren unterstützt (Mobile-TAN, Chip-TAN/Smart-TAN, Photo-TAN, Push-TAN). Darüber hinaus wird das RSA basierte HBCI-Sicherheitsverfahren RDH mit einer Schlüssellänge bis zu 2048 Bit unterstützt. BankingZV füp Windows und macOS unterstützt zusätzlich alle gängigen HBCI Signaturkarten. Speziell für Geschäftskunden ist das Bankenprotokoll EBICS implementiert.

Die Chip-TAN und Smart-TAN Verfahren werden auch über Bluetooth Lesegeräte wie z.B. den REINER SCT tanJack Bluetooth unterstützt (derzeit nur unter Android, iOS und macOS).

Liste der wichtigsten Funktionen

  • Führen von Girokonto, Tagesgeld, Sparbuch, Wertpapierdepot, Kreditkarte, Festgeld, Währungskonto, PayPal, Offlinekonto, Kassenbestand.
  • Online-Banking mit Saldenabruf, Umsatzabruf, Überweisung, Terminauftrag, Dauerauftrag, Auslandsüberweisung (DTAZV) und mehr.
  • SEPA Lastschriften CORE, B2B.
  • Sammelüberweisungen, Sammellastschriften.
  • Abruf echter elektronischer PDF Kontoauszüge.
  • Beliebig viele getrennte Datentresore mit jeweils eigenem Passwort. Die Daten sind im Datentresor jederzeit 256 Bit AES-Verschlüsselt. Der Zugriff auf den Datentresor ist durch ein Passwort geschützt.
  • Import von Zahlungen (als SEPA XML, DTAZV, CSV, SUPA), Export von Umsätzen (als CAMT, MT-940, CSV, SUPA und mehr).
  • Verwaltung von offenen Posten (OPOS).
  • EBICS für gewerblichen Zahlungsverkehr.
  • EBICS VEU (Verteilte Elektronische Unterschrift).
  • Anbindung von Österreichischen und Schweizer Banken über EBICS.
  • Unterstützte Cloud-Speicher: Dropbox, Google Drive und WebDAV

Besonderheiten von BankingZV für Windows

In nur 3 Schritten von der PDF Rechnung zur Überweisung mit dem kostenlosen Zusatztool PDF zu SEPA unseres Partners Mr-Money Software GmbH. Die Überweisungsdaten, wie z.B. Kontoinhaber, IBAN und Gesamtbetrag, werden mittels Texterkennung (OCR) aus einer oder mehreren PDF-Rechnungen extrahiert und an BankingZV als vorbereitete Überweisung übergeben. Download und Demo-Video finden Sie auf tools.fibu-live.de.

Durch die Zusammenarbeit der Subsembly GmbH mit ProTak GmbH steht auch blinden und hochgradig sehbehinderten Computeranwendern eine moderne institutsunabhängige Online-Banking-Software zur Verfügung. In Kombination mit einem modernen Bildschirmleseprogramm ist BankingZV auch für diesen Anwenderkreis in vollem Umfang nutzbar. Für das Bildschirmleseprogramm Jaws hat ProTak zusätzliche Anpassungen erstellt, welche die Nutzung noch mehr vereinfachen. Auch der von der Hilfsmittelfirma BAUM Retec AG angebotene Screenreader COBRA unterstützt BankingZV in vollem Umfang.

Unterstützte Kreditinstitute

Über das EBICS Protokoll werden praktisch alle Banken in Deutschland und der Schweiz sowie viele Banken in Österreich unterstützt. Bitte fragen Sie Ihre Bank nach deren EBICS Angeboten.

Für die Nutzung des Zugangsweges über FinTS/HBCI ist gegebenenfalls eine explizite Freischaltung durch Ihre Bank erforderlich. Eine vollständige, nach BLZ sortierte Liste der Banken, die FinTS/HBCI unterstützen, finden Sie hier.

KreditinstitutZugangswegKreditkarteE-KontoauszügeDepot
1822direktFinTS/HBCIVISAneinja
American Express DeutschlandScreen-Scraperjaneinn.v.
apoBankFinTS/HBCIneinneinnein
Baader BankFinTS/HBCIneinneinja
Bankhaus LampeFinTS/HBCIvia Screen-Scraperneinnein
Bank of ScotlandScreen-Scraperneinneinn.v.
BarclaycardScreen-Scraperjajan.v.
BB BankFinTS/HBCIjaneinja
bunqScreen-Scraperneinneinn.v.
BW-BankFinTS/HBCIneinneinja
comdirectFinTS/HBCIjaneinja
CommerzbankFinTS/HBCInur privatejaja
ConsorsbankFinTS/HBCIneinneinja
Degussa Bank AGFinTS/HBCIneinneinnein
Deutsche BankFinTS/HBCIneinneinja
DKB BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperja*ja
First-DataScreen-Scraperjaneinn.v.
FYRSTFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
GLS BankFinTS/HBCIjajaja
Grenke BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
Hanseatic BankScreen-Scraperjaneinnein
HypoVereinsbank/UniCredit BankFinTS/HBCIneinneinja
ING (keine Aufträge)FinTS/HBCIneinneinja
IsbankFinTS/HBCIneinjaja
LBB (Amazon, ADAC)Screen-Scraperjaneinn.v.
Lufthansa Miles & MoreScreen-Scraperjaneinn.v.
N26 GmbH (keine Aufträge)Screen-Scraperjajan.v.
netbankFinTS/HBCIneinneinja
NorisbankFinTS/HBCIneinneinja
Oldenburgische LandesbankFinTS/HBCIjajaja
PayPal (keine Aufträge)PayPal NVP APIneinneinn.v.
PostbankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
PSD BankenFinTS/HBCIjajaja
Renault BankFinTS/HBCIneinneinnein
Sparda Banken (Sparda DV, keine Secure App)FinTS/HBCIjaneinnein
Sparda Banken (Fiducia)FinTS/HBCIjajaja
SparkassenFinTS/HBCIteilweiseteilweise*ja
TargobankFinTS/HBCIneinneinnein
Volks- und RaiffeisenbankenFinTS/HBCIjajaja
Volkswagen BankScreen-Scraperjaneinn.v.
Warburg BankFinTS/HBCIneinneinja

* Bei Sparkassen (teilweise) und DKB wird der Kontoauszug leider nicht in lesbarer Form bereit gestellt, so dass hier kein verbindlicher Kontoauszug ausgedruckt werden kann.

Technische Daten

Unterstützte Transaktionsarten

Folgende FinTS bzw. HBCI Geschäftsvorfälle können Sie online tätigen:

  • Abruf von Kontoumsätzen (HKKAZ, HKCAZ) und Kontosalden (HKSAL)
  • Abruf von Kreditkartenumsätzen (HKKAZ, DKKKU) und Salden (HKSAL, DKKKS)
  • Abruf von elektronischen Kontoauszügen (HKKAU, HKEKA, HKEKP, HKQTG, DKKAU, DKKKA)
  • Einzelüberweisung (HKCCS), Umbuchung (HKCUM, HKCCS, HKUMB)
  • Terminüberweisungen einrichten (HKCSE), abrufen (HKCSB) und löschen (HKCSL)
  • Daueraufträge einrichten (HKCDE), abrufen (HKCDB), ändern (HKCDN) und löschen (HKCDL)
  • Wertpapierdepot abrufen (HKWPD, DKFAF)
  • Abruf von Festgeldanlagen (HKFGB)
  • Auslandsüberweisung (HKAUB)
  • Prepaid-Handy laden (HKPPD)
  • Kundennachricht an Bank (HKKDM)
  • Basislastschriften einrichten (HKDSE, HKDSC), abrufen (HKDBS) und löschen (HKDSL)
  • Firmenlastschriften einrichten (HKBSE), abrufen (HKBBS) und löschen (HKBSL)
  • Sammelüberweisungen (HKCCM)
  • Terminierte Sammelüberweisungen (HKCME)
  • Terminierte Sammelbasislastschriften (HKDME, HKDMC)
  • Terminierte Sammelfirmenlastschriften (HKBME)

Folgende EBICS Geschäftsvorfälle werden unterstützt:

  • Umsatzabruf MT-940 (STA, ZK3 - Schweiz)
  • Umsatzabruf CAMT (C53, Z53 - Schweiz)
  • Vormerkposten MT-942 (VMK, ZK4 - Schweiz)
  • Vormerkposten CAMT (C52, Z52 - Schweiz)
  • Abruf von PDF-Kontoauszügen (BKA)
  • Überweisung (CCT/CCC/CCS, XE2 - Schweiz)
  • Echtzeitüberweisung (CIP, XIP)
  • Basislastschrift (CDD/CDC/CDS)
  • Firmenlastschrift (CDB/C2C/C2S)
  • Auslandszahlungsverkehr (AZV)
  • Protokollabruf (PTK, HAC)
  • Verteilte EU (HVZ, HVD, HVT, HVE, HVS)
  • Bitte beachten Sie, dass nicht alle Banken die hier aufgezählten Geschäftsvorfälle unterstützen.

FinTS und HBCI Unterstützung

Die Standardprotokolle FinTS und HBCI werden in folgendem Umfang unterstützt:

  • Unterstützt die Basisprotokolle nach den Standards FinTS 3.0 und HBCI 2.2.
  • Unterstützt die Sm@rt-TAN Verfahren der Volksbanken manuell, optisch (bis HHD 1.4.), bluetooth (nicht unter Windows), USB (nicht mobil) und QR.
  • Unterstützt die chipTAN-Verfahren manuell, optisch (Flickercode), bluetooth (nicht unter Windows), USB (nicht mobil) und QR.
  • Unterstützt das smsTAN oder Mobile-TAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute.
  • Unterstützt das BestSign Sicherheitsverfahren der Postbank.
  • Unterstützt photoTAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute.
  • Unterstützt pushTAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute sowie pushTAN 2.0 (decoupled) der Sparkassen.
  • Unterstützt spezielle TAN-Generatoren von BW-Bank und Consors.
  • Unterstützt die HBCI RDH- und RAH-Sicherheitsverfahren mit SECCOS Signaturkarten, wie z.B. die VR-NetWorld-Card V2 und die neuen SECCOS 6 Signaturkarten.

EBICS Unterstützung

Das EBICS-Protokoll wird in folgendem Umfang unterstützt:

  • EBICS Versionen 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5 und 3.0
  • Signaturen A004, A005 und A006
  • Verschlüsselung E001 und E002
  • Authentifizierung X001 und X002
  • Speicherung der Schlüssel in einer Schlüsseldatei
  • Verwenden von StarMoney Business Schlüsseldateien
  • Alle Sicherheitsverfahren auch mit SECCOS 5 und 6 Signaturkarten
  • EBICS VEU
  • Containerformate und SRZ (Servicerechenzentrum) Übertragung