Banking4

NEU: Fotoüberweisung

Bezahlen Sie Ihre Rechnungen einfach durch fotografieren, ganz ohne lästige Eingabe der 22-stelligen IBAN-Nummer. Die Texterkennung erfolgt dabei vollständig auf Ihrem Gerät, das Foto wird nicht gespeichert und nicht übertragen. (Nur auf Smartphones mit Kamera verfügbar)

Ausführliche Informationen hierzu in einem Artikel auf Medium.

Perfekte Kategorisierung und Auswertung

Intelligente Algorithmen sorgen für eine fehlerfreie, beinahe vollautomatische Kategorisierung Ihrer Ausgaben. Dabei können Sie Ihre Kategorien frei definieren und eigene Regeln hinterlegen. Splitbuchungen ermöglichen die exakte Zuordnung von Kategorien auf Teilbeträgen von Buchungen. Tatsächliche Einnahmen/Ausgaben werden von Banking4 durch Geldflussanalyse der Buchungen ermittelt und Überträge zwischen eigenen Konten dadurch zuverlässig aus Auswertungen ausgeklammert.

Überblick und Kontrolle

Banking4 verfolgt Ihre erwarteten Gutschriften und geplanten Zahlungen automatisch und warnt Sie bei Zahlungsverzug oder unerwarteten Buchungen. Eine automatische Aufstellung aller Ihrer Einzugsermächtigungen (Lastschriftmandate) zeigt laufende Lastschrifteinzüge, enorm hilfreich bei einem Kontowechsel.

Vollständiger Vermögensstatus

Erfassen Sie zusätzlich zu den üblichen Bankkonten auch PayPal-Konten, Bitcoin-Konten, Kreditkarten und alle Ihre Vermögenswerte, wie Wertpapiere, Immobilien oder Edelmetalle für einen vollständigen Vermögensstatus. Beträge in Fremdwährungen werden automatisch zum offiziellen Kurs der europäischen Zentralbank umgerechnet.

Sicher und zuverlässig

Ihre sensiblen Finanzdaten sind im stark verschlüsselten Datentresor sicher aufgehoben und nur mit Passwort oder Ihrem Fingerabdruck (Apple Touch-ID) einsehbar. Ihre Daten werden ausschließlich auf Ihrem Gerät gespeichert. Das Online-Banking wird grundsätzlich ohne Umwege nur direkt zwischen Banking4 und der Bank abgewickelt.

Plattformübergreifend

Banking4 gibt es in jeweils optimierten Versionen für Windows, iOS, Android und macOS. Die auf allen Plattformen identischen Datentresordateien können zwischen den Plattformen problemlos kopiert werden, auf Wunsch sogar online aus der App via WebDAV oder Dropbox.

White-Label für Banken

Banking4 kann durch einfaches Customizing für Banken oder Unternehmen als personalisierte Banking App erstellt werden. Gehen Sie mit Ihrer eigenen App auf den Markt - wir unterstützen Sie dabei.

Geschäftstauglich

Sie möchten Ihren geschäftlichen Zahlungsverkehr über Online-Banking erledigen? Hierfür stehen Ihnen unsere Produkte BankingZV für Windows, Android, iOS und macOS zur Verfügung. Banking ZV ist speziell auf die Bedürfnisse kleinerer Firmen angepasst.

Screenshots Windows
Screenshots macOS
Funktionsumfang

Banking4 bietet multibankfähiges Online-Banking auf Basis der als besonders sicher geltenden Bankprotokolle FinTS, HBCI+ und HBCI. Natürlich werden alle FinTS TAN-Verfahren unterstützt (Mobile-TAN, Chip-TAN/Smart-TAN, Photo-TAN, Push-TAN). Darüber hinaus wird das RSA basierte HBCI-Sicherheitsverfahren RDH mit einer Schlüssellänge bis zu 2048 Bit unterstützt. Banking4 als Desktop Version unterstützt zusätzlich alle gängigen HBCI Signaturkarten.

Die Chip-TAN und Smart-TAN Verfahren werden auch über Bluetooth Lesegeräte wie z.B. den REINER SCT tanJack Bluetooth unterstützt (derzeit nur unter Android, iOS und macOS).

Liste der wichtigsten Funktionen

  • Führen von Girokonto, Tagesgeld, Sparbuch, Wertpapierdepot, Kreditkarte, Festgeld, Währungskonto, PayPal, Offlinekonto, Kassenbestand.
  • Online-Banking mit Saldenabruf, Umsatzabruf, Überweisung, Terminauftrag, Dauerauftrag, Auslandsüberweisung (DTAZV) und mehr.
  • Abruf echter elektronischer PDF Kontoauszüge.
  • Beliebig viele getrennte Datentresore mit jeweils eigenem Passwort. Die Daten sind im Datentresor jederzeit 256 Bit AES-Verschlüsselt. Der Zugriff auf den Datentresor ist durch ein Passwort geschützt.
  • Import/Export von Umsätzen, Zahlungen oder Kontoverbindungen als CSV, SUPA, DTAZV, MT-940, SEPA XML und mehr.
  • Automatische Kategorisierung nach selbst definierten Regeln
  • Automatische Kennzeichnung von erwarteten Zahlungen und unerwarteten Abbuchungen.
  • Unterstützte Cloud-Speicher: Dropbox, Google Drive und WebDAV

Besonderheiten von Banking4 Windows

Durch die Zusammenarbeit der Subsembly GmbH mit ProTak GmbH steht auch blinden und hochgradig sehbehinderten Computeranwendern eine moderne institutsunabhängige Online-Banking-Software zur Verfügung. In Kombination mit einem modernen Bildschirmleseprogramm ist Banking 4W auch für diesen Anwenderkreis in vollem Umfang nutzbar. Für das Bildschirmleseprogramm Jaws hat ProTak zusätzliche Anpassungen erstellt, welche die Nutzung noch mehr vereinfachen. Auch der von der Hilfsmittelfirma BAUM Retec AG angebotene Screenreader COBRA unterstützt Banking4 in vollem Umfang.

Unterstützte Kreditinstitute

Für die Nutzung des Zugangsweges über FinTS/HBCI ist gegebenenfalls eine explizite Freischaltung durch Ihre Bank erforderlich. Eine vollständige, nach BLZ sortierte Liste der Banken, die FinTS/HBCI unterstützen, finden Sie hier.

KreditinstitutZugangswegKreditkarteE-KontoauszügeDepot
1822direktFinTS/HBCIVISAneinja
American Express DeutschlandScreen-Scraperjaneinn.v.
apoBankFinTS/HBCIneinneinnein
Baader BankFinTS/HBCIneinneinja
Bankhaus LampeFinTS/HBCIvia Screen-Scraperneinnein
Bank of ScotlandScreen-Scraperneinneinn.v.
BarclaycardScreen-Scraperjajan.v.
BB BankFinTS/HBCIjaneinja
bunqScreen-Scraperneinneinn.v.
BW-BankFinTS/HBCIneinneinja
comdirectFinTS/HBCIjaneinja
CommerzbankFinTS/HBCInur privatejaja
ConsorsbankFinTS/HBCIneinneinja
Degussa Bank AGFinTS/HBCIneinneinnein
Deutsche BankFinTS/HBCIneinneinja
DKB BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperja*ja
First-DataScreen-Scraperjaneinn.v.
FYRSTFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
GLS BankFinTS/HBCIjajaja
Grenke BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
Hanseatic BankScreen-Scraperjaneinnein
HypoVereinsbank/UniCredit BankFinTS/HBCIneinneinja
ING (keine Aufträge)FinTS/HBCIneinneinja
IsbankFinTS/HBCIneinjaja
LBB (Amazon, ADAC)Screen-Scraperjaneinn.v.
Lufthansa Miles & MoreScreen-Scraperjaneinn.v.
N26 GmbH (keine Aufträge)Screen-Scraperjajan.v.
netbankFinTS/HBCIneinneinja
NorisbankFinTS/HBCIneinneinja
Oldenburgische LandesbankFinTS/HBCIjajaja
PayPal (keine Aufträge)PayPal NVP APIneinneinn.v.
PostbankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
PSD BankenFinTS/HBCIjajaja
Renault BankFinTS/HBCIneinneinnein
Sparda Banken (Sparda DV, keine Secure App)FinTS/HBCIjaneinnein
Sparda Banken (Fiducia)FinTS/HBCIjajaja
SparkassenFinTS/HBCIteilweiseteilweise*ja
TargobankFinTS/HBCIneinneinnein
Volks- und RaiffeisenbankenFinTS/HBCIjajaja
Volkswagen BankScreen-Scraperjaneinn.v.
Warburg BankFinTS/HBCIneinneinja

* Bei Sparkassen (teilweise) und DKB wird der Kontoauszug leider nicht in lesbarer Form bereit gestellt, so dass hier kein verbindlicher Kontoauszug ausgedruckt werden kann.


Technische Daten

Unterstützte Transaktionsarten

Folgende HBCI bzw. FinTS Geschäftsvorfälle können Sie online tätigen:

  • Abruf von Kontoumsätzen (HKKAZ, HKCAZ) und Kontosalden (HKSAL)
  • Abruf von Kreditkartenumsätzen (HKKAZ, DKKKU) und Salden (HKSAL, DKKKS)
  • Abruf von elektronischen Kontoauszügen (HKKAU, HKEKA, HKEKP, HKQTG, DKKAU, DKKKA)
  • Einzelüberweisung (HKCCS), Umbuchung (HKCUM, HKCCS, HKUMB)
  • Terminüberweisungen einrichten (HKCSE), abrufen (HKCSB) und löschen (HKCSL)
  • Daueraufträge einrichten (HKCDE), abrufen (HKCDB), ändern (HKCDN) und löschen (HKCDL)
  • Wertpapierdepot abrufen (HKWPD, DKFAF)
  • Abruf von Festgeldanlagen (HKFGB)
  • Auslandsüberweisung (HKAUB)
  • Prepaid-Handy laden (HKPPD)
  • Kundennachricht an Bank (HKKDM)

Bitte beachten Sie, dass nicht alle Banken die hier aufgezählten Geschäftsvorfälle unterstützen.

FinTS und HBCI Unterstützung

Die Standardprotokolle FinTS und HBCI werden in folgendem Umfang unterstützt:

  • Unterstützt die Basisprotokolle nach den Standards FinTS 3.0 und HBCI 2.2.
  • Unterstützt die Sm@rt-TAN Verfahren der Volksbanken manuell, optisch (bis HHD 1.4.), bluetooth (nicht unter Windows), USB (nicht mobil) und QR.
  • Unterstützt die chipTAN-Verfahren manuell, optisch (Flickercode), bluetooth (nicht unter Windows), USB (nicht mobil) und QR.
  • Unterstützt das smsTAN oder Mobile-TAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute.
  • Unterstützt das BestSign Sicherheitsverfahren der Postbank.
  • Unterstützt photoTAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute.
  • Unterstützt pushTAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute sowie pushTAN 2.0 (decoupled) der Sparkassen.
  • Unterstützt spezielle TAN-Generatoren von BW-Bank und Consors.
  • Unterstützt die HBCI RDH- und RAH-Sicherheitsverfahren mit SECCOS Signaturkarten, wie z.B. die VR-NetWorld-Card V2 und die neuen SECCOS 6 Signaturkarten.