Banking für Profis

Mit Banking 4 haben Sie alle Ihre Konten bei über 3.000 deutschen Kreditinstituten sowie PayPal bankübergreifend unter Kontrolle – einfach, zuverlässig und sicher.

Zahlungsverkehr mit Erinnerungsfunktion: Erledigen Sie jegliche Überweisung, begleichen Sie offene Rechnungen oder tätigen Sie wiederkehrende Zahlungen – unterwegs oder von zuhause.

Perfekt kategorisiert und langjährig abrufbar: Splitbuchungen, frei definierbare Kategorien und dynamische Regeln vereinfachen die detaillierte Auswertung der Umsätze – simpel und fast vollautomatisch.

Ihre sensiblen Finanzdaten sind im stark verschlüsselten Datentresor sicher aufgehoben - und mit Dropbox und iCloud (nur iOS) können sie sogar plattformübergreifend genutzt werden. Mandantenfähig: Um die Daten verschiedener Nutzer strikt zu trennen können Sie beliebig viele Datentresore anlegen.

Banking 4 bietet multibankfähiges Onlinebanking auf Basis der als besonders sicher geltenden Bankprotokolle HBCI, HBCI+ und FinTS. Natürlich werden die neuen Smart-TAN, Chip-TAN und Mobile-TAN-Verfahren ebenso unterstützt wie die klassischen TAN-Verfahren. Darüber hinaus wird das RSA basierte HBCI-Sicherheitsverfahren RDH mit einer Schlüssellänge bis zu 2048 Bit unterstützt. Banking 4W unterstützt zusätzlich alle gängigen HBCI-Chipkarten. Speziell für Geschäftskunden wurde in Banking 4W auch das neue Bankenprotokoll EBICS in einem speziellen EBICS-Modul implementiert. EBICS Verteilte Elektronische Unterschriften (VEU) werden durch das ergänzende Programm Subsembly PayCheck ebenfalls unterstützt.

Banking 4W kann auf einem USB-Stick installiert werden, so haben Sie auf einem kleinen USB-Stick Ihr Onlinebanking immer dabei. Die starke 256 Bit AES Verschlüsselung von Banking 4W garantiert für die Vertraulichkeit Ihrer Finanzdaten auch dann, wenn Ihnen der USB-Stick abhanden kommt. Stecken Sie den USB-Stick einfach an einen beliebigen, geeigneten Gast-PC und starten Sie Banking 4W direkt aus dem USB-Speicher ohne jegliche Installation. Auf dem Gast-PC werden auch während der Programmnutzung keinerlei Daten gespeichert oder Spuren hinterlassen.

Mit Banking 4A und Banking 4i steht Banking 4 für Android Smartphones und Tablet-PC, Amazon Kindle Fire, iPhone, iPad und iPod touch zur Verfügung. Banking 4A und Banking 4i bieten annähernd den gleichen Funktionsumfang wie Banking 4W für Windows-PC. Über die integrierte Dropbox-Synchronisierung können Sie auf Ihrem Smartphone oder Tablet-PC von überall und jederzeit auf Ihren Banking 4W Datentresor zugreifen. Detaillierte Informationen finden Sie direkt im Apple App Store, im Google Play Store oder im Amazon App-Shop.

Funktionsumfang

Die wichtigsten Funktionen von Banking 4W für Windows-PC in aller Kürze.

• Führen von Girokonto, Tagesgeld, Sparbuch, Wertpapierdepot, Kreditkarte, Festgeld, Währungskonto, PayPal, Offlinekonto, Kassenbestand.
• Onlinebanking mit Saldenabruf, Umsatzabruf, Überweisung, Terminauftrag, Dauerauftrag, Lastschrift, SEPA Zahlung, Auslandsüberweisung (DTAZV) und mehr.
• Abruf echter elektronischer Kontoauszüge.
• Daten sind im Datentresor jederzeit 256 Bit AES-Verschlüsselt. Der Zugriff auf den Datentresor ist durch ein Passwort geschützt.
• Beliebig viele getrennte Datentresore mit jeweils eigenem Passwort.
• Kontenübergreifende Textsuche in Umsätzen, Zahlungen und Daueraufträgen.
• Import/Export von Kontoverbindungen, Zahlungen und Umsätzen als CSV, SUPA, DTAUS, DTAZV, MT-940, SEPA und mehr.
• Automatische Kategorisierung und Kennzeichnung von erwarteten Zahlungen und unerwarteten Abbuchungen.
• Optionales EBICS-Modul für gewerblichen Zahlungsverkehr freischaltbar.

Eine genaue Beschreibung des Funktionsumfangs von Banking 4i finden Sie im Apple App Store. Eine genaue Beschreibung des Funktionsumfangs von Banking 4A finden Sie im Google Play Store.

Banking 4W unterstützt die Dropbox™. Speichern Sie Ihre Banking 4W Datentresore in der Cloud in Ihrem Dropbox-Konto direkt aus Banking 4W heraus. So haben Sie Ihre Daten immer und überall zur Verfügung. Der Datenaustausch mit Banking 4i für iOS und Banking 4A für Android wird so zum Kinderspiel.

Durch die Zusammenarbeit der Subsembly GmbH mit ProTak e.K.steht nun auch blinden und hochgradig sehbehinderten Computeranwendern eine moderne institutsunabhängige Onlinebanking-Software zur Verfügung. In Kombination mit einem modernen Bildschirmleseprogramm ist Banking 4W auch für diesen Anwenderkreis in vollem Umfang nutzbar. Für das Bildschirmleseprogramm Jaws hat ProTak zusätzliche Anpassungen erstellt, welche die Nutzung noch mehr vereinfachen.

Technische Daten

Systemvoraussetzungen

Banking 4W läuft auf allen Computern mit Windows XP, Windows Vista, Windows 7 oder Windows 8 Betriebssystem. Unter Windows XP wird zusätzlich das .NET Framework 2.0 benötigt - welches in den meisten Fällen bereits vorhanden ist. Alternativ kann das .NET Framework 2.0 bequem über das ins Betriebssystem integrierte Windows Update bezogen werden. Banking 4W läuft nicht unter Windows 8 RT.

Banking 4W kann auf allen USB-Sticks mit mindestens sechs Megabyte freien Speicher installiert werden. Darüber hinaus wird die PortableApps Infrastruktur voll unterstützt.

Für den Einsatz von Chipkarten ist ein PC/SC kompatibler Chipkartenleser erforderlich. Für die sichere PIN-Eingabe von Klasse 2 oder Klasse 3 Chipkartenlesern muss der Treiber des Chipkartenlesers mindestens Version 2.0.1 des PC/SC Standards unterstützen. Selbstverständlich werden auch Chipkartenleser nach Secoder und Secoder 2 Standard unterstützt.

Die Systemvoraussetzungen für Banking 4i finden Sie in der Beschreibung im App Store. Die Systemvoraussetzungen für Banking 4A finden Sie in der Beschreibung im Google Play Store.

Unterstützte Kreditinstitute

• Deutsche Bank (iTAN, Mobile-TAN, HBCI Schlüsseldatei, HBCI Chipkarte)
• Commerzbank (nur HBCI Schlüsseldatei und HBCI Chipkarte)
• HypoVereinsbank (iTAN, HBCI Schlüsseldatei und HBCI Chipkarte)
• Postbank (Mobile-TAN, Chip-TAN, BestSign)
• Hamburger Sparkasse (iTAN, Mobile-TAN, Chip-TAN, HBCI Schlüsseldatei)
• Sonstige Sparkassen (iTAN, Mobile-TAN, Chip-TAN, HBCI Chipkarte)
• Volks- und Raiffeisenbanken (iTAN, Mobile-TAN, Smart-TAN plus, HBCI Schlüsseldatei und HBCI Chipkarte)
• Sparda Banken (iTAN und Mobile-TAN)
• PSD Banken (iTAN, Mobile-TAN, Smart-TAN plus)
• apoBank (iTAN und Mobile-TAN)
• ING DiBA (nur iTAN)
• netbank (iTAN und Mobile-TAN)
• DKB Bank (iTAN, Mobile-TAN, Chip-TAN, HBCI Chipkarte)
• 1822direkt (iTAN, HBCI Chipkarte)
• CortalConsors (nur klassisches TAN-Verfahren)
• comdirect (iTAN und Mobile-TAN)
• BW-Bank (TAN-Generator)
• SEB (nur HBCI Chipkarte)
• Oldenburgische Landesbank (nur HBCI Schlüsseldatei und HBCI Chipkarte)
• und viele mehr

Für die Nutzung ist gegebenenfalls eine explizite Freischaltung für HBCI oder FinTS durch Ihre Bank erforderlich.

Nur bei folgenden Banken können Kreditkarten abgerufen werden: Postbank (nur Saldo); Volksbanken in Bayern und BW (FIDUCIA); PSD Banken; Netbank; Sparda Banken; DKB VISA über Screen-Scraping; Sparkassen (teilweise); Commerzbank (nur Privatkunden).

Nur bei folgenden Banken kann ein elektronischer Kontoauszug abgerufen werden: Sparkassen (teilweise); DKB; Volksbanken; Postbank; OLB; Commerzbank. Bei Sparkassen und DKB wird der Kontoauszug leider nicht in lesbarer Form bereit gestellt, so dass hier kein verbindlicher Kontoauszug ausgedruckt werden kann.

Transaktionen von PayPal-Konten werden über die PayPal NVP API oder einem automatisierten CSV-Download abgerufen.

Über das EBICS-Modul werden praktisch alle Banken in Deutschland unterstützt. Bitte fragen Sie Ihre Bank nach deren EBICS Angeboten.

Unterstützte Transaktionsarten

Folgende HBCI bzw. FinTS Geschäftsvorfälle können Sie online tätigen:

• Abruf von Kontoumsätzen (HKKAZ) und Kontosalden (HKSAL)
• Abruf von Kreditkartenumsätzen (HKKAZ, DKKKU) und Salden (HKSAL, DKKKS)
• Abruf von elektronischen Kontoauszügen (HKEKA, HKQTG)
• Einzelüberweisung (HKUEB), Umbuchung (HKUMB, HKUEB, DKURK), EU-Standardüberweisung (HKAOM, HKSTP, HKAUB, HKESU)
• Terminüberweisungen einrichten (HKTUE), abrufen (HKTUB) und löschen (HKTUL)
• Daueraufträge einrichten (HKDAE), abrufen (HKDAB), ändern (HKDAN) und löschen (HKDAL)
• Wertpapierdepot abrufen (HKWPD, DKFDA)
• Einzellastschrift einreichen (HKLAS, HKSLA)
• SEPA-Überweisung (HKCCS)
• Abruf von Festgeldanlagen (HKFGB)
• Sammelüberweisungen und Sammellastschriften (HKSUB, HKSLA)
• Terminierte Sammelüberweisungen und Sammellastschriften (HKTSE, HKSLE)
• Auslandsüberweisung (HKAUB)
• Prepaid-Handy laden (HKPPD)
• Kundennachricht an Bank (HKKDM)

Bitte beachten Sie, dass nicht alle Banken die hier aufgezählten Geschäftsvorfälle unterstützen.

Folgende EBICS-Geschäftsvorfälle werden durch das EBICS-Modul in Banking 4W für Windows-PC unterstützt:

• Umsatzabruf MT-940 (STA)
• Sammelüberweisung und Sammellastschrift (IZV, IZG, IZL, DTV)
• Auslandszahlungsverkehr (AZV)
• SEPA-Überweisung (CCM, CCT)
• SEPA-Sammelüberweisung (CCM, CCT)
• SEPA-Lastschrift (CDD, CDB)
• SEPA-Sammellastschrift (CDD, CDB)
• EU-Standardüberweisung (ESU)
• Vormerkposten MT-942 (VMK)
• Protokollabruf (PTK)

HBCI und FinTS Unterstützung

Die Standardprotokolle HBCI und FinTS werden in folgendem Umfang unterstützt:

• FinTS und HBCI Basisprotokolle nach den Standards HBCI 2.0.1, HBCI 2.1, HBCI 2.2 und FinTS 3.0.
• Das als HBCI+ bekannte PIN/TAN Sicherheitsverfahren für alle FinTS und HBCI Basisprotokolle.
• Das FinTS 3.0 PIN/TAN Sicherheitsverfahren für alle FinTS und HBCI Basisprotokolle.
• Unterstützt das klassische TAN-Verfahren und das iTAN-Verfahren.
• Unterstützt die Sm@rt-TAN und Sm@rt-TAN plus Verfahren der Volksbanken sowohl manuell als auch optisch bis HHD 1.4.
• Unterstützt das chipTAN und chipTAN comfort Verfahren der Sparkassen nach HHD 1.3.2.
• Unterstützt das smsTAN oder Mobile-TAN Verfahren verschiedener Kreditinstitute.
• Unterstützt das BestSign Sicherheitsverfahren der Postbank.
• Unterstützt den BW-Bank TAN-Generator.
• Das HBCI RDH-1 Sicherheitsverfahren mit Schlüsseldateien im Quicken/WISO Mein Geld/DDBAC (.rdh), StarMoney/SIZ (.key), BdB (.fst), ALF BanCo (.key) oder PPI RDH-2 und RDH-10 (.key) Format.
• Die HBCI RDH-2 und RDH-10 Sicherheitsverfahren mit Schlüsseldateien im PPI RDH-2 und RDH-10 (.key) oder ALF BanCo (.key) Format.
• Das HBCI DDV-1 Sicherheitsverfahren mit DDV Typ 0 und Typ 1 Chipkarten sowie DDV Chipkarten auf SECCOS Basis.
• Das HBCI RDH-1 Sicherheitsverfahren mit Giesecke + Devrient STARCOS HBCI Chipkarten und mit der VR-NetWorld-Card V1.
• Die HBCI RDH-3, RDH-4, RDH-5, RDH-6, RDH-7, RDH-8 und RDH-9 Sicherheitsverfahren mit ZKA SECCOS Chipkarten, wie z.B. die VR-NetWorld-Card V2 und die neuen SECCOS 6 Chipkarten.

Banking 4i und Banking 4A unterstützen keine HBCI Chipkarten mit angeschlossenem Chipkartenleser, wohl aber das optische Chip-TAN oder Smart-TAN Verfahren.

EBICS Unterstützung

Das EBICS-Protokoll wird vom EBICS-Modul in Banking 4W in folgendem Umfang unterstützt:

• EBICS Versionen 2.1, 2.2, 2.3, 2.4 und 2.5
• Signaturen A004, A005 und A006
• Verschlüsselung E001 und E002
• Authentifizierung X001 und X002
• Speicherung der Schlüssel in einer Schlüsseldatei (eigenes Format)
• Verwenden von StarMoney Business Schlüsseldateien
• Alle Sicherheitsverfahren auch mit SECCOS 5 und 6 Chipkarten (sofern mit der Chipkarte möglich)